Antigüedad de saldos
Paso a paso
Sección titulada «Paso a paso»- El módulo abre en un tablero que trabaja por cliente. Buscá y elegí uno para ver sus métricas de cobro.
- Entrá a Antigüedad de saldos desde el menú de Cuentas por cobrar.
- Para el detalle de un cliente entrá a Estados de Cuenta, elegí el cliente y el rango de fechas.
El tablero del módulo
Sección titulada «El tablero del módulo»Cuentas por Cobrar abre en su Dashboard, que a diferencia del resto del módulo trabaja de a un cliente: arriba hay un buscador y hasta que no se elige a alguien la pantalla solo dice “Selecciona un cliente”. Una vez elegido, muestra sus métricas de cobro y sus gráficos de tendencia.
Sirve para la conversación con un cliente puntual —cómo viene pagando, qué tiene pendiente—. Para mirar toda la cartera junta el lugar es esta misma pantalla de antigüedad de saldos, que es lo que sigue.
Cómo está armada la pantalla
Sección titulada «Cómo está armada la pantalla»Es una sola pantalla que se lee de arriba abajo, con cuatro bloques:
- las tarjetas de resumen de toda la cartera,
- Top 10 clientes por concentración de cartera,
- Antigüedad de saldos por cliente,
- Niveles de riesgo por cliente.
No hay filtros ni fecha de corte: siempre se calcula al día de hoy.
Los tramos
Sección titulada «Los tramos»La tabla de antigüedad reparte el saldo de cada cliente en cinco columnas: Vigente, 0-30, 31-60, 61-90 y 91+ días de vencido, más el saldo total y el riesgo.
Leer de derecha a izquierda es lo útil: la columna 91+ es la plata que ya casi no vuelve sola. Un cliente con todo en Vigente no es un problema por más grande que sea su saldo.
Las tarjetas de arriba muestran Cartera Total, Vigente, Vencida —con su porcentaje—, 0-30 días, 61-90 días y 91+ días. Ojo: no hay tarjeta de 31-60, así que las tarjetas no suman el total vencido. Ese tramo se lee en la tabla de abajo.
El porcentaje de cartera
Sección titulada «El porcentaje de cartera»El bloque Top 10 clientes por concentración de cartera agrega % de cartera: cuánto del total te debe ese cliente, y al pie qué porcentaje concentran entre los diez. Es el dato de concentración. Un cliente con el 40 % de la cartera y saldo en 61-90 no es un problema de cobranza, es un riesgo del negocio.
Niveles de riesgo
Sección titulada «Niveles de riesgo»El último bloque ordena a los clientes de mayor a menor riesgo y agrega días máx. mora, saldo vencido, % vencido y una recomendación.
El nivel no se pone a mano, sale de dos números:
- CRITICAL — más de 90 días de mora, o más del 50 % de su saldo vencido.
- HIGH — más de 60 días, o más del 30 % vencido.
- MEDIUM — más del 10 % vencido.
- LOW — el resto.
Ahí está la lista de gestión: a quién llamar hoy, no a quién le facturaste más.
Estados de cuenta
Sección titulada «Estados de cuenta»Desde Estados de Cuenta se ve el detalle de un cliente. Solo el cliente y la fecha final son obligatorios: si la fecha inicial queda vacía, el estado sale desde la primera factura. Si se pone una fecha inicial, la primera fila es el Saldo anterior con lo que el cliente ya debía.
Arriba aparecen los datos del cliente (documento, NRC, correo y teléfono) y cuatro tarjetas: Total Cargos, Total Abonos, Saldo Final y Saldo a Favor (pagos y anticipos que todavía no se aplicaron a ninguna factura).
Cada movimiento es de uno de estos tipos:
- FACTURA — un cargo por el total de la factura; el concepto son los productos vendidos. Las facturas de ventas anuladas no aparecen.
- PAGO — un abono con el número de recibo (RA-), las facturas a las que se aplicó, la referencia y el banco, y sus notas. Solo los pagos confirmados.
- NOTA_CREDITO y ANTICIPO — abonos por la parte aplicada de la nota o por el anticipo.
Exportar baja el estado en CSV o Excel, con los datos del cliente.
Saldos por cliente
Sección titulada «Saldos por cliente»Saldos por Cliente junta a todos los clientes en una sola tabla: saldo inicial, cargos, abonos y saldo final. Con solo la fecha Saldo al se ve lo que cada cliente debía ese día; con Desde se ve además el movimiento del rango. Se busca por nombre o documento y se exporta a CSV o Excel.